Fiscal General informa sobre avances en la investigación del caso CREDICASH, que permitieron inmovilizar más de $10 millones de dólares
Antiguo Cuscatlán, La Libertad Este. En una conferencia de prensa, el Fiscal General de la República actualizó sobre los avances en la investigación que se sigue en relación al caso CREDICASH, instancia que operaba bajo un esquema de defraudación a la economía del público bajo las denominadas prácticas piramidales.
De acuerdo a las primeras investigaciones, la empresa realizaba captación ilegal de fondos del público y se habrían cometido los delitos de defraudación a la economía pública y lavado de dinero y activos. Además que el mecanismo utilizado no corresponde a una actividad financiera legítima y que el sistema diseñado para captar dinero del público no tenía respaldo económico real.
Por otra parte, se ha identificado que el mecanismo de captación utilizado por CREDICASH prometía a los participantes altos rendimientos con bajo riesgo sin que existiera una actividad económica real que generara dichas ganancias, también, los pagos de intereses o utilidades se realizaban con el dinero aportado por nuevos inversionistas, es decir que la captación directa de fondos tenía un esquema piramidal.
Para su implementación utilizaron la figura de contrato de mutuo como mecanismo de engaño, el cual consistía en la firma de contratos de mutuo entre los clientes y los administradores del esquema. El cliente entregaba dinero, firmaba un contrato ante notario y en el documento el cliente aparecía como acreedor y el administrador del esquema aparecía como deudor.
Sin embargo, en la práctica, el dinero no era invertido en ninguna actividad productiva real y los intereses que se pagaban a algunos clientes provenían del dinero de nuevos participantes.
Tras el debido aviso recibido de la actividad irregular de la empresa, los fiscales allanaron diferentes inmuebles vinculados a la investigación, entre ellos las oficinas de CREDICASH en Chalatenango; CREDICASH Nueva Concepción, Chalatenango; Funeraria Águilas del Norte, S.A. de C.V.; predio de estacionamiento de autobuses de transporte público de la sociedad Imperio Yajaira, y vivienda de Ayala.
En los registros se encontraron con un notario que formalizaba los contratos de mutuo con los clientes, documentación relacionada con los acuerdos firmados – esto permitirá identificar a las víctimas, se determinarán montos entregados y se establecerá la estructura jurídica utilizada para ejecutar el fraude-.
También se incautó $37,753,934.68 dólares y Q2,140.00 quetzales en efectivo y se ordenó en el Viceministerio de Transporte, la inmovilización de 231 vehículos, entre buses, microbuses tipo coaster, sedanes, camiones de pasajeros y motocicletas, así como el congelamiento de un total de $10,381,236.74 dólares -en tres cuentas bancarias-.
Durante su intervención, el Fiscal General reiteró el compromiso de defender los derechos de las víctimas e hizo un llamado para que resguarden toda la información que hayan firmado, la cual permitirá agilizar el proceso en el momento en que sean citados.
«Entendemos la urgencia, pues algunas personas vendieron sus inmuebles para destinarlos a CREDICASH bajo la esperanza de tener los rendimientos que había ofrecido esta persona. Entendemos la urgencia, pero también quiero que entienda la población que la improvisación solo genera más injusticia»; en ese sentido precisó en que la FGR seguirá trabajando con seriedad y apoyando las primeras acciones que inició la Superintendencia del Sistema Financiero para proteger el patrimonio de los salvadoreños.
El funcionario aprovechó para transmitir un mensaje de confianza a las víctimas e hizo un llamado a «cualquier persona que se ha sentido ofendida por las acciones de Orellana, puede acudir a cualquiera de las sedes de la FGR y presentar la denuncia correspondiente».
También precisó en que se identificarán a todos los responsables y se continuará identificando la ruta del dinero para descubrir cuál procede del esfuerzo de los salvadoreños y cuál procede de actividades al margen de la ley.
Finalmente, el Fiscal comentó que ante tantos incidentes que se generan de esta naturaleza, «es necesario que la población desconfíe de cualquier oferta que prometa ganancias altas rápidas y sin riesgo, si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea. Estos son mecanismos que utilizan los estafadores para engañar y la mejor protección es estar siempre informado, acudir a las autoridades y preguntar», acotó.
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